我国证券市场风险及防范治理

我国证券市场风险及防范治理(论文9300字)
摘要：自我国实施改革开放以来，国民经济得到了迅速发展，人民生活水平在不断提高的同时，居民收入了也有了很大幅度的增长，因此当前我国居民个人理财观念以及对个人理财服务的切实需求也开始日益增加，我国的证券业务也正是在这种要求下发展起来的。当前，尽管我国证券市场取得了一定程度的发展，但是业务在发展的过程中比较偏重数量规模的扩展，对其存在的风险缺乏重视。本文通过分析当前我国证券市场发展的现状，并针对当证券企业存在的风险问题提出了一些可行性建议，希望起到一定的帮助作用。

关键词：证券市场；风险管理；防范措施

目录

一、绪论    1
（一）研究背景及意义    1
（二）研究思路    1
（四）研究方法    2
1、文献调查法    2
2、经验总结法    2
3、实证分析法    2
二、证券公司业务的现状——以华鑫证券为例    2
（一）华鑫证券概况    2
（二）理财业务现状    2 [资料来源：http://doc163.com]
（三）业务中出现的问题    3
1、挪用客户资金    3
2、业务不规范    4
3、缺乏有效地监管    4
三、我国证券业务网络化的风险及原因分析    4
(一)风险分析    4
1、金融安全风险    4
2、个人信息存在泄漏风险    5
3、法律风险    5
(二)原因分析    6
1、法律规章制度不完善    6
2、对金融业监督不严格    6
3、客户操作风险意识薄弱    7
4、证券业务技术支持的不完善    7
四、相关的对策    7
（一）第三方存管制度    7
（二）建立风险补偿机制    8
（三）尽快出台统一的《金融机构理财业务管理办法》    8
（四）加强对委托理财业务的监管    8
结语    9
参考文献    9
致谢    10